Федеральный закон 115: Какие изменения ждут банки в РФ
Содержание:
Федеральный закон 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» является одним из важнейших законов, регулирующих деятельность банков в России. В 2021 году в закон были внесены изменения 115 ФЗ, которые повлияют на работу банков и требования к ним. Рассмотрим основные изменения и их последствия для банков.
Изменения в требованиях к клиентам
В соответствии с изменениями в законе, банки обязаны обновлять информацию о своих клиентах и их деятельности, проводить анализ рисков и мониторинг транзакций. Кроме того, банки должны проверять своих клиентов на наличие связи с террористическими организациями и фиктивностью бизнеса.
Усиление контроля со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу
Федеральная служба по финансовому мониторингу получила дополнительные полномочия по контролю за банками и их деятельностью. Она может требовать от банков представления информации о клиентах и их транзакциях, проводить аудиты и проверки.
Новые требования к системам финансового мониторинга
Банки обязаны усовершенствовать свои системы финансового мониторинга и внедрять новые технологии для борьбы с легализацией доходов и финансированием терроризма. Они должны также улучшать свои процедуры и политику в области комплаенса, чтобы соответствовать новым требованиям закона.
Новые штрафы и ответственность за нарушения
В случае нарушения требований закона, банки могут быть оштрафованы на сумму до 100 миллионов рублей. Кроме того, за причастность к легализации доходов и финансированию терроризма могут быть предъявлены уголовные обвинения.
В заключение, изменения в федеральном законе 115 повлияют на деятельность банков в России, усиливая требования к клиентам, системам финансового мониторинга и ответственности за нарушения. Банки должны принимать меры для соответствия новым требованиям и улучшения своих процедур и политик в области комплаенса. В случае нарушения закона, банки могут быть оштрафованы на миллионы рублей или привлечены к уголовной ответственности.
